Políticas de AML y KYC
En Arka Global Liquidity Ltd., estamos dedicados a adherirnos estrictamente a los estándares internacionales de comercio, cumpliendo con toda la legislación relevante para combatir el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo. Nuestro Departamento de Cumplimiento monitorea el cumplimiento de estos requisitos, asegurando que todos los procesos cumplan con las recomendaciones del GAFI y los estándares internos de AML/KYC. Estas políticas son obligatorias para todos los empleados y clientes y rigen nuestro compromiso con cada individuo que pretende convertirse en cliente.
El Departamento de Cumplimiento garantiza:
Verificación de Documentos: Toda la documentación del cliente es precisa, actual y conforme a los estándares legales aplicables.
Estandarización con Protocolos Internacionales de AML: Todas las operaciones de la empresa cumplen consistentemente con los estándares internacionales contra el blanqueo de dinero.
Cumplimiento Obligatorio para el Personal y los Clientes: Todos los empleados y clientes deben adherirse a estos estándares de AML/KYC.
Reglas AML/KYC para Clientes
1. Cumplimiento de Políticas AML y KYC:
Se le requiere cumplir con los requisitos de AML y KYC de Arka Global Liquidity Ltd. a lo largo de su relación con nosotros. A discreción de la empresa, es posible que se le solicite proporcionar documentación adicional y completar un cuestionario KYC como parte del cumplimiento continuo. Usted se compromete a proporcionar la información solicitada de manera rápida.
2. Reglas de Retiro:
Los retiros solo están permitidos en cuentas a su nombre. Los retiros a cuentas de terceros o transferencias internas entre clientes de Arka Global Liquidity Ltd. están estrictamente prohibidos.
3. Compartición de Información:
Arka Global Liquidity Ltd. se reserva el derecho de compartir su información con instituciones financieras y agencias de cumplimiento de la ley según lo requiera la ley, sin previo aviso o consentimiento. En cumplimiento con esta política, conservamos registros de sus transacciones por un mínimo de cinco años.
Proceso de Verificación y Niveles
Arka Global Liquidity Ltd. implementa un proceso de verificación de clientes en varios niveles para asegurar un cumplimiento robusto con los requisitos de AML y KYC. Los clientes deben completar los siguientes niveles de verificación para acceder a varios servicios:
Nivel Predeterminado: Registrado
Descripción: Este es el nivel inicial donde los clientes proporcionan información básica de registro para crear una cuenta.
Nivel 1: Verificado
Documentos Requeridos:Prueba de Identidad: Pasaporte, Licencia de Conducir, Residencia Permanente y un Selfie.Prueba de Dirección: Factura de Servicios Públicos, Estado de Cuenta Bancario o Documento de Registro emitido por una autoridad gubernamental (con fecha dentro de los últimos tres meses).
Acceso: Funciones básicas de comercio y retiros.
Nivel 2: Verificado+
Documentos Requeridos:Prueba de Fondos: Estados de cuenta bancarios, prueba de ingresos u otros documentos relevantes que confirmen el origen legal de los fondos.
Acceso: Funciones extendidas, límites de transacción más altos y beneficios de cuenta adicionales.
Obligaciones del Cliente para Prevenir Actividades Ilícitas
1. Cumplimiento de Estándares Legales:
Usted se compromete a cumplir con todas las leyes relevantes, incluidas las regulaciones internacionales, para prevenir actividades ilícitas, fraudes financieros y blanqueo de dinero. Usted es responsable de prevenir su participación directa o indirecta en actividades o transacciones financieras ilegales a través del sitio web y servicios de Arka Global Liquidity Ltd.
2. Verificación del Origen de los Fondos:
Usted confirma el origen legal, la propiedad y el derecho de uso de todos los fondos transferidos a su cuenta de Arka Global Liquidity Ltd.. Si hay evidencia de actividad sospechosa, depósitos de fuentes no confiables o comportamiento fraudulento (por ejemplo, reembolsos o cancelaciones de pagos), Arka Global Liquidity Ltd. se reserva el derecho de realizar una investigación, bloquear o cerrar su cuenta, cancelar cualquier transacción y suspender las actividades de la cuenta hasta que concluyan las investigaciones. Las decisiones se guiarán por las leyes aplicables, las recomendaciones del GAFI y las mejores prácticas de la industria.
Verificación Adicional de Documentos e Investigaciones
1. Información Adicional para Retiros:
Si su método de retiro difiere de su método de depósito, Arka Global Liquidity Ltd. puede requerir información adicional. La falta de presentación de la información solicitada puede resultar en la suspensión de la cuenta.
2. Verificación de Documentos Durante Investigaciones:
Durante una investigación, podemos solicitar documentación adicional para verificar la identidad, la dirección residencial y la propiedad legal de los fondos. Arka Global Liquidity Ltd. puede requerir documentos originales en ciertos casos.
3. Jurisdicciones Restringidas:
Arka Global Liquidity Ltd. no presta servicios a clientes en jurisdicciones incluidas en la lista negra del GAFI. Además, los servicios no están disponibles para ciudadanos o residentes de EE.UU.
Monitoreo de Actividad Sospechosa y Restricciones de Cuenta
1. Derecho a Rechazar Transacciones Sospechosas:
Arka Global Liquidity Ltd. se reserva el derecho de rechazar cualquier transacción que considere sospechosa. Se pueden emplear medidas preventivas, como bloqueo o cierre de cuenta, y Arka Global Liquidity Ltd. no asume responsabilidad civil por obligaciones resultantes de dichas medidas.
2. Confidencialidad de Medidas de Cumplimiento:
Arka Global Liquidity Ltd. no está obligada a divulgar a los clientes o terceros los detalles de las acciones tomadas para cumplir con los requisitos de AML/CFT, como las sospechas suscitadas, las razones para rechazar transacciones, cierre de cuentas o solicitudes de documentos.
Alcance de la Política y Discreción de la Empresa
1. Política como Marco de Referencia:
Este documento sirve como un resumen para aclarar las políticas AML/KYC de Arka Global Liquidity Ltd. y el compromiso con los estándares globales de AML. Nuestros procedimientos internos de AML/KYC pueden complementar estas reglas, y nada en este resumen debe interpretarse como fijo o inmodificable.
2. Integración de la Política con el Acuerdo del Cliente:
Esta política de AML/KYC es una parte integral de cualquier acuerdo con Arka Global Liquidity Ltd.. El incumplimiento de esta política puede conducir a la terminación inmediata de la relación comercial a discreción de Arka Global Liquidity Ltd.